25年は「一括投資」の方が「安く買えた」

こうした株価の動向予測を踏まえての「1月一括」か「積立」、どちらが有利な投資戦略なのだろうか。

『ニッセイ基礎研究所』井出真吾さん：
「お給料とかボーナスで投資してる場合は、結果的に毎月積立になる。別に毎月積み立てが良いとか悪いとかそういう話ではないというのは先に申し上げておくが、25年の株価をみてみる。2月の下旬のDeepSeekショック、4月のトランプ関税ショックで前半は大きく下がり、その後は順調に回復して大幅上昇している状況。なので25年に関しては、1月一括投資の方が毎月積立投資よりも、日本株で6％ぐらい、海外株でも1～4％安く買えたという結果」

＜購入単価の比較＞※24年12月＝100
【TOPIX】▼一括投資：100.0▼積立投資：106.4
【S&P500】▼一括投資：100.0▼積立投資：101.2
【全世界株式】▼一括投資：100.0▼積立投資：104.1